Portefeuilles types et allocations éprouvées pour construire votre stratégie.
La stratégie 100 % ETF World consiste à investir l'intégralité de son épargne dans un seul ETF répliquant l'indice MSCI World, via des versements mensuels réguliers (DCA). C'est l'approche la plus simple et historiquement la plus performante sur le très long terme.
Le portefeuille 60/40 est l'allocation classique des investisseurs institutionnels depuis les années 1950. Il combine 60 % d'actions pour la croissance et 40 % d'obligations pour la stabilité, offrant un compromis historiquement efficace entre rendement et volatilité.
L'All-Weather Portfolio est la stratégie développée par Ray Dalio (Bridgewater Associates) pour traverser tous les régimes économiques. Elle utilise la parité des risques : chaque classe d'actifs contribue équitablement au risque total du portefeuille, en surpondérant les obligations pour compenser leur moindre volatilité.
Le portefeuille défensif retraite est une allocation ultra-conservatrice conçue pour les investisseurs en phase de décumulation ou à faible tolérance au risque. Avec 50 % en fonds euros, il privilégie la préservation du capital et la génération de revenus stables, tout en conservant une exposition modérée aux actifs de croissance.
La stratégie dividendes consiste à construire un portefeuille d'actions versant des dividendes réguliers et croissants, complété par de l'immobilier papier et des obligations. L'objectif est de générer des revenus passifs prévisibles qui augmentent chaque année, plutôt que de viser la plus-value en capital.
Le Golden Butterfly est une évolution du Permanent Portfolio de Harry Browne, popularisée par Tyler du site Portfolio Charts. Il répartit le capital en 5 poches de 20 %, ajoutant les small caps et remplaçant le cash par des obligations court terme pour améliorer le rendement tout en conservant la robustesse.
L'Ivy Portfolio est la stratégie décrite par Mebane Faber dans son livre 'The Ivy Portfolio' (2009). Inspirée des dotations universitaires de Harvard et Yale, elle répartit le capital en 5 classes d'actifs équipondérées à 20 %, incluant l'immobilier coté, pour reproduire l'approche des meilleurs gérants institutionnels.
Le Permanent Portfolio est une stratégie d'allocation conçue par Harry Browne dans les années 1980. Elle répartit le capital en 4 parts égales (actions, obligations, or, cash) pour performer dans tous les environnements économiques : croissance, récession, inflation et déflation.
